Участники платёжного рынка попросили отменить 27 норм «антиотмывочного» законодательства
Банки, брокеры, страховые компании, пенсионные фонды обратились к Центробанку с просьбой устранить устаревшие нормы из Федерального закона № 115-ФЗ от 7.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию» доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». В обращении также затрагиваются 8 дополнительных положений и указаний Центробанка, касающихся этой темы.
Основное направление, над которым предлагают поработать участники рынка, — это вопросы идентификации и запросов необходимых документов, а именно:
- отказаться от необходимости определять бенефициаров мелких транзакций и платежей, — например, зачем интересоваться, кто получит выгоду, когда клиент платит за обучение ребёнка или оплачивает услуги ЖКХ за родственников;
- убрать из числа субъектов «антиотмывочного» закона страховые компании, которые не занимаются страхованием жизни, — это соответствует рекомендациям FATF, которые предлагают следить только за теми, кто осуществляет страхование жизни и иное связанное с инвестированием страхование;
- вывести из-под действия закона инвестиционных советников, которые сейчас они приравниваются к профессиональным участникам рынка, а, следовательно, обязаны контролировать клиентские операции, — но характер их деятельности таков, что они не проводят сделок и финопераций, поэтому не обязаны владеть данными об их счетах;
- увеличить с 15 до 100 тыс. рублей сумму страховой премии, которые можно перечислять без идентификации, — т.к. средний размер премий возрос в принципе;
- перестать требовать у клиентов-иностранцев миграционные карты, — это непрофильная для банков задача, которая требует значительных временных и трудовых затрат.
Ещё в сентябре Центробанк предложил организациям, которых затрагивает закон, проанализировать, какие нормы уже неактуальны и от них можно избавиться. Участники рынка предоставили список избыточных и абсурдных правил, которые им приходится выполнять, чтобы не лишиться лицензии. ЦБ уточнил, что дальнейшее обсуждение пройдёт в рамках рабочей группы по оптимизации регуляторной нагрузки.
«Гильотину» для финансового рынка было предложено ввести по аналогии с «регуляторной гильотиной», анонсированной Дмитрием Медведевым и проводимой в этом году Правительством РФ. Это реформа контрольно-надзорной деятельности, которая должна значительно облегчить деятельность организаций и ИП. Например, накануне было подписано постановление, которое отменяет около 20 тыс. нормативных актов времён СССР и РСФРСР.
Отличие финансовой «гильотины» в том, что необходимо ещё соблюдать требования международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — FATF, в которую Россия входит с 2003 года.
Возможно, Центробанк прислушается к большей части предложений участников рынка, т.к. уже начал разработку платформы, которая поможет банкам определять характер деятельности юридических лиц.
Ещё по теме:
Банкам запретят повышенные комиссии за переводы физлиц внутри одного банка
Красный, жёлтый, зелёный: Центробанк собирается присвоить компаниям цвета