Схемы легализации доходов стали крупнее и всё чаще создаются с использованием государственных институтов
Об этом рассказал директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на правительственном часе в СовФеде, сообщают РИА Новости. Он обратил внимание присутствующих, что «обнальные» схемы за последнее время претерпели значительные изменения.
Для обналичивание незаконно полученных доходов по прежнему продолжают использоваться следующие инструменты:
· фирмы-«однодневки»;
· вывод средств за границу при помощи фиктивной внешнеэкономической деятельности и структур без образования юридического лица в иностранных юрисдикциях;
· а также электронные средства платежа и виртуальные активы.
Юрий Чиханчин отметил, что вывод денежных средств за рубеж по сомнительным основаниям сокращается — количество операций сократилось с 2017 года более, чем вдвое, а суммы с 2016 года почти втрое — с 1,4 трлн руб. до 522 млрд руб. Не так радужно с суммами вывода именно в офшорные зоны — они уменьшились всего в 2,5 раза.
Среди тех, кто увеличивает темпы роста теневой инкассации — торговые сети, автосалоны и рынки. На это же, кстати, указывал и Центробанк, призывая банки внимательнее присматриваться к операциям таких клиентов, мы недавно писали о методичке по таким операциям. Компании продают товары или оказывают услуги за наличные, которые затем передают теневым инкассаторам, а взамен получают аналогичные суммы на свои счета безналично.
По словам Юрия Чиханчина, растёт число случаев обналичивания путём создания фиктивной задолженности и дальнейшего взыскания денег «пострадавшей» стороной с помощью депозитного счёта нотариуса или предъявления его исполнительной надписи.
В подобных схемах могут использоваться в том числе и другие инстанции — суды, судебные приставы, комиссии по трудовым спорам и т.д. По данным банков, за 10 месяцев 2019 года объём таких операций составил около 5 млрд. рублей, это в 2,5 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.
Это происходит из-за несовершенства законодательства, считает Юрий Чиханчин. Например, в настоящее время у нотариусов (да и у банков) отсутствует обязанность проверять реальность обязательств.
Ещё одна схема — перечисление средств в бюджет в качестве уплаты налога. После этого налогоплательщик закрывает расчётный счёт, с которого производилась уплата, и обращается с заявлением о возврате средств якобы ошибочно или излишне уплаченных.
Всё большее распространение получает способ обналичивания с использованием векселей. Реально действующие организации приобретают векселя, которые выпускают банки из топ-10, но предъявляют к погашению уже совершенно иные компании.
Глава Росфинмониторинга также рассказал, что 18 лет работы ведомства совместно с ЦБ, Генпрокуратурой, правоохранительными и надзорными органами, кредитными и некредитными организациями позволили создать Концепцию развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Она была утверждена президентом в мае прошлого года и можно подвести некоторые итоги её работы:
- около 50 принятых законодательных актов;
- только в 2019 году пресечена работа 25 «теневых» площадок с оборотом около 38 млрд рублей;
- за последние 3 года количество «однодневок» снизилось в 14 раз — с 1,5 млн. до 120 тыс., а объем сомнительных операций с их участием сократился более чем в 5 раз — с 4,6 трлн. до 905 млрд. рублей.
Ещё по теме:
Налогоплательщики могут сами формировать реестр МСП
Число россиян, не желающих заниматься бизнесом, неуклонно увеличивается