Банки предлагают усилить антиотмывочное законодательство

В финансовых организациях считают, что после конфликта с выводом более 5 млн. рублей из «Тинькофф банка», необходимо значительно усилить контроль за исполнительными документами, которые выдают комиссии по трудовым спорам.

На данный момент решения КТС практически утратили изначальную сутьи превратились в способ вывода денежных средств, считают в деловом сообществе.

Рост операций обналичивания, который был зафиксирован Центробанком в этом году, связан именно с применением удостоверений КТС. Доля взысканий по данным документам в общем объеме исполнительного производства очень высока, пишет РБК, с начала года приставам для взыскания было предъявлено 165 тыс. КТС.

Напомним, комиссии по трудовым спорам создаются для разрешения конфликтных ситуаций на предприятии. В их состав включают представителей работников и работодателя. Решения КТС имеют статус исполнительного листа. Если работники предъявляют документ в банке, тот обязан списать средства со счета юрлица или ИП в пользу пострадавших.

Этим воспользовались мошенники в ситуации с «Тинькоф банком», в результате чего предприниматель потерял более 5 млн. рублей. В начале октября в СМИ появилась информация, что в банк явились двое человек, предъявили сотруднику отделения решение КТС о задолженности по зарплате. Сотрудник банка, как утверждают СМИ, не проверив подлинность документов, перевел со счёта юрлица долги за зарплату пострадавшим в размере более 5 млн. рублей. Деньги были сняты со счетов в этот же день. Предприниматель утверждает, что никаких долгов за зарплату, а тем более в таком размере у него не было. На данный момент правоохранительные органы разбираются в ситуации.

Предложение ужесточить наказание за использование подобных схем поступило из Национального совета финансового рынка, куда входят крупнейшие финансовые организации.

Сейчас подделка документов КТС должна подпадать под ст. 327 УК РФ о подделке документов. Но по закону № 77-ФЗ от 29.12.94 «Об обязательном экземпляре документов», решения КТС к официальным документам не относятся. Поэтому назначение ответственности за создание фиктивных документов и использование их в мошеннических целях остаётся на усмотрение судей, работа которых в регионах и отдельных судах имеет нюансы.

НСФР предлагает ввести в законодательство нормы, которые предусматривали бы наказание вплоть до уголовного за подделку социально значимых документов, к которым относятся решения КТС.

Также предлагается предусмотреть срок не менее 14 дней для проверки банками документов КТС, а к взысканию сумм свыше 200 тыс. рублей привлекать судебных приставов. Необходимо также пересмотреть порядок оформления удостоверений КТС, чтобы они полностью соответствовали статусу исполнительных документов.

По мнению участников НСФР, работодатели должны уведомлять Роструд о создании комиссий по трудовым спорам, а банки — ЦБ и Росфинмониторинг о предъявляемых им удостоверениях КТС.

В Минюсте РБК сообщили, что часть поправок уже была подготовлена, законопроект находится на согласовании с профильными ведомствами. Планируется, что судебные приставы получат право проверять подлинность документов КТС, а на принудительное взыскание им будут направлять документы лишь в электронном виде с усиленной квалифицированной подписью должностного лица.

Ещё по теме:

Планируется уравнять комиссию за переводы как внутри банка, так и между ними

С нового года оплатить товары и услуги по QR-коду можно будет по всей стране

Российские покупатели предпочитают наличные при расчётах за товары и услуги