Новый этап в борьбе с отмыванием: все организации обяжут «докладывать»
Росфинмониторинг инициировал поправки в № 115-ФЗ от 7.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Соответствующий законопроект размещён на Федеральном портале проектов федеральных нормативных правовых актов.
Планируется дополнить закон ст. 6.2, которая определит обязанность всех юридических лиц принимать меры для предупреждения и предотвращения отмывания денежных средств.
Такие меры должны включать:
- сотрудничество с правоохранительными и другими уполномоченными органами;
- внедрение процедур, направленных на установление добросовестности партнёров;
- информирование работников о принимаемых мерах;
- а также другие меры сообразно специфике деятельности.
В пояснительной записке говорится, что для систематизации законодательства нужно также внести изменения в КоАП в части установления ответственности юридических лиц за отмывание денежных средств.
Впрочем, ФНС и так обязывает проверять контрагентов и собирать на них досье, теперь же это требование будет закреплено законодательно. Ранее в законы были внесены изменения, согласно которым проверять добросовестность фирмы и сотрудничать с правоохранительными органами обязаны работники банков, агентств недвижимости, нотариусы, бухгалтеры-аудиторы и юристы.
Эксперты уверены, что вовлечение всех поголовно юрлиц навряд ли сократит объёмы теневой экономики, но уж точно увеличит число проблемных клиентов банков.Благодаря всеобщим «усилиям» лишены банковского обслуживания, а, следовательно, возможности работать и «благосклонности» налоговой около 1 млн. физических лиц и организаций. Трудно представить, до каких вершин возрастёт эта цифра, когда к процессу подключатся все поголовно.
А ведь попасть в число отказников по банковскому обслуживанию сегодня намного легче, чем реабилитироваться. Из 1 млн. человек этого удалось добиться только 15 тыс., мы писали об этом накануне.
И юристы, и сами банкиры говорят о том, что в № 115-ФЗ нет чётких норм и требований — по каким критериям банки должны считать клиентов подозрительными или реабилитировать попавших в чёрные списки клиентов. Поэтому записать в недобросовестные могут в один день, но затем придётся потратить много месяцев на реабилитацию, которой может и вовсе не произойти.
Ранее Центробанк, а теперь и Минэконоразвития требуют от банков изменить подход и начать информировать клиентов о том, почему им отказали в обслуживании, чтобы они могли предпринять необходимые действия. Но пока этого не наблюдается.
Ещё по теме:
При исполнении бюджета за прошлый год были выявлены нарушения на 426 млрд. рублей
Что делать, если вас сделали руководителем без вашего согласия
Случаи, когда работающие за компьютером сотрудники должны проходить медосмотр