Центробанк сокращает чёрные списки клиентов кредитных организаций
ЦБ планирует пересмотреть критерии сомнительных операций, чтобы сократить чёрные списки клиентов банков, где зачастую фигурируют не только нарушители, но и добросовестные юрлица и ИП. Об этом на встрече с руководителями кредитных организаций рассказала председатель Цетробанка Эльвира Набиуллина, пишет РБК.
В последнее время коммерческие банки всё чаще отказывают в открытии расчётного счёта или в целом в обслуживании, если подозревают предпринимателей в нарушении требований № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма».
К этому зачастую их вынуждает сам же ЦБ. Мы уже писали, что регулятор рассылает банкам письма с требованием тщательнее проверять клиентов и контролировать производимые ими сделки. А также со списками примет, которые подтвердят неблагонадёжность юрлица или ИП.
Чёрные списки Центробанк начал формировать в 2017 году, количество находящихся в них организаций и ИП не раскрывается. Информация доступна банкам, которые и принимают на её основании решения о работе с клиентом или отказе во взаимодействии. И коммерческие банки начали всё больше отказывать, чтобы не навлечь на себя пристальное внимание или претензии ЦБ.
Теперь составленные коммерческими банками чёрные списки планируется пересмотреть и оставить в них только тех, кто совершал самые рискованные операции. По словам главы ЦБ, банки не должны бездумно применять формальные критерии, необходимо более внимательно разбираться в каждой конкретной ситуации.
С этой же целью будет сокращён список признаков недобросовестных клиентов, а также планируется ввести гражданско-правовую ответственность для банка за неправомерный отказ.
В последнее время Центробанку совместно с ФНС удалось добиться снижения объёмов теневого рынка и объёмов выводимых за рубеж денежных средств. Видимо, пришло время сузить круг внимания и объявить «амнистию» случайно пострадавшим добросовестным клиентам.
Ещё по теме:
Ещё один способ обналичивания денежных средств
Правительство одобрило план «Трансформация делового климата»