ЦБ озвучил данные по теневому финансовому рынку

Центробанк опубликовал на своём сайте сведения о том, какие сектора экономики формируют спрос на теневые финансовые услуги, а также показал структуру сомнительных финансовых операций в банковском секторе.

Под теневыми финансовыми услугами Центробанк понимает обналичивание денежных средств и вывод их за рубеж с целью легализации доходов, ухода от налогов, использования в коррупционных целях, финансирования терроризма и др.

По данным за первые 6 месяцев текущего года первое место в этом «рейтинге» занимает строительство, на него приходится 30% теневого рынка; 21% забрали услуги (кроме логистики, которая занимает 6%); 20% - оптово-розничная торговля строительными и промышленными товарами и 13% - оптово-розничная торговля товарами народного потребления. Заметно «отстаёт» производство – 9%.

Эксперты пояснили, почему именно данные отрасли экономики лидируют. По их словам, строительная отрасль всегда лидировала в реализации различных мошеннических схем. Довольно легко завысить стоимость работ, использовать неквалифицированный труд, купить дешёвые материалы и выдать их за дорогие, и т.д. Есть заказчики, которые не разбираются в строительстве, что создаёт для них трудности в проверке расходов. Они не могут определить, действительна ли стоимость работ и материалов, особенно если объект строительства нестандартный.

Торговля всегда была лидером в придании незаконно полученным средствам вида законных. Самая распространённая схема - в торговые точки уплачиваются деньги за товары, которых на самом деле не существует. Денежные средства даже проводятся через кассу, а также оформляются все необходимые документы. Таким образом деньги становятся вполне легальными.

Услуги же сами по себе нематериальны и не всегда можно сказать, были ли в действительности оказаны какие-то, например, консультации.

Однако, силами Центробанка и Федеральной налоговой службы удалось добиться снижения объёмов теневого рынка – с 326 млрд. в 2017 году до 100 млрд. по данным за первые полгода 2018-го. Падают также объёмы вывода денежных средств за рубеж – с 96 млрд. в 2017-ом до 35 млрд. за 1 полгода 2018-го.

Среди операций по обналичиванию средств почти 100% – это выдача денежных средств физическим, юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. На физические лица приходится почти 54% всех сделок, на юридические 42% и на ИП – 4%. Около 1% - это выдачи по сделкам с ценными бумагами.

В ЦБ пояснили, что за последние годы значительно подняты ставки на обналичивание денежных средств, поэтому старыми методами получать наличные в большом объёме становится всё менее выгодно. Всё большее распространение получает покупка наличности у компаний, которые взаимодействуют с физлицами. Например, когда фирма продаёт товары, то вырученные от этого денежные средства она также потом может реализовать за определённый процент, из чего и получает свою выгоду.

Правда, эксперты усомнились в том, что опубликованные данные соответствуют реальной ситуации на рынке, т.к. методикой, по которой они были получены, Центробанк не поделился.

Ещё по теме:

«Прозрачный бизнес» работает, но не для всех

ФНС получит полную информацию о банковских счетах граждан

Административную нагрузку на бизнес снизят

В начале месяца ФНС вновь выложила открытые сведения о компаниях

Налогоплательщиков много, а ФНС одна: предложено создание нового налогового подразделения