Запросы налоговых органов становятся поводом для санкций банков в отношении организаций

Налоговые органы требуют у банков документы, которые были получены ими от организаций в рамках контроля по 115-ФЗ, пишет «Коммерсант».

По законодательству банки обязаны запрашивать документы, чтобы удостовериться в экономической оправданности перечислений, производимых на счета граждан, а также при выяснении назначения наличных, снятых по чекам или с использованием корпоративных карт.

В Федеральной налоговой службе уточнили, что меры носят «точечный» характер, но при этом в банках рассматривают факт обращения ФНС как необходимость принять дополнительные меры в отношении конкретного юрлица или ИП.

Дело в том, что в запросе инспекторы указывают основания, по которым им необходимы те или иные документы, например, подозрения в вовлечении компании в сомнительные операции. Банку не остаётся ничего другого, как пристальнее присматриваться к данному клиенту. Обычно первой реакцией финансовой организации становится отключение онлайн-банка до момента, пока не будут предоставлены запрашиваемые документы.

Эксперты отмечают, что ст. 26 Федерального закона № 395-1 от 02.12.90 «О банках и банковской деятельности» предусматривается выдача налоговым органам справок по операциям и счетам. Однако информация, которая запрашивается, шире просто справки — налоговики требуют предоставить копии договоров с контрагентами», счета и счета-фактуры, накладные и т.д.

В законе № 115-ФЗ от 07.08.01 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём» закреплено, что информация, которую получают банки в рамках этого закона, может быть предоставлена только уполномоченному органу в сфере противодействия отмыванию доходов, т.е. Росфинмониторингу. Предоставление подобных сведений в инспекцию ФНС может расцениваться как нарушение банковской тайны.

Мы не так давно писали об исследовании, которое провело агентство MAGRAM Market Research. Его результаты показали, что 52% столкнувшихся с блокировкой малых и средних предприятий полностью прекратили свою работу. Такие действия банков зачастую становятся катастрофическими для организации или ИП, а теперь добавился ещё один повод, чтобы помешать работе организаций.

Ещё по теме:

ЦБ объединяет банки в борьбе с воровством и отмыванием

Центробанк начинает следить за вашими смартфонами и компьютерами

Размер обязательных платежей граждан достигает критического уровня