Центробанк начинает следить за вашими смартфонами и компьютерами

В ведомстве решили вернуться к одной из мер противодействия отмыванию денежных средств — отслеживанию, с помощью каких устройств предприниматели производят платежи и переводы.

Предполагается создать межбанковскую базу, в которую будет попадать информация о смартфонах, планшетах и компьютерах, с помощью которых юрлица и ИП обращаются к онлайн и мобильным банкам.

ЦБ планирует вынудить финансовые организации собирать данные, в ведомстве их будут обрабатывать, а затем предоставлять во все кредитные организации. Благодаря этому банкам будет легче контролировать операции клиентов.

Информацию также планируется предоставлять правоохранительным, налоговым органам, судам и т.д. И, конечно, она станет важной составляющей в налоговых спорах о дроблении бизнеса и антимонопольных расследованиях.

Каждому устройству присвоят идентификатор и, если у разных компаний он будет совпадать, то станет поводом для отнесения их к повышенному уровню риска (вот тут мы рассказывали о том, что компаниям будут присвоены разные цвета в соответствии уровню риска).

То же самое будет касаться большого количества операций с одного устройства, но в разных банках. Эксперты считают, что те, кто занимается обналичиванием, имеют много компаний и расчётных счётов в разных банках, но ограниченное количество устройств, с которых совершают операции. Поэтому их также отнесут к подозрительным.

Анализировать гаджеты Центробанк обязал финансовые организации ещё 1,5 года назад, но каждый банк формировал собственную базу данных, общей базы до сих пор не существует. В т.ч. из-за того, что не были прописаны общие параметры слежения. Теперь ЦБ возвращается к проекту по созданию единой базы под названием «Сервис анализа технических устройств».

Ещё по теме:

Размер обязательных платежей граждан достигает критического уровня

Штрафы за невыплату зарплаты увеличат в несколько раз

Задолженность по зарплате с работодателей можно будет получить без суда