115 ФЗ

Новый порядок контроля за организациями по 115 закону

Установлены положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

115 закон дополнен новой статьей 9.1 "Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Контроль (надзор) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ осуществляется контрольными (надзорными) органами в соответствующей сфере деятельности, а также в отношении аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, являющихся членами саморегулируемой организации аудиторов, - саморегулируемой организацией аудиторов.

В случае отсутствия контрольных (надзорных) органов в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 Федерального закона №115, контроль (надзор) осуществляется Росфинмониторингом. Указанные организации, индивидуальные предприниматели подлежат постановке на учет в Росфинмониторинг в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, для целей учета при осуществлении контроля (надзора).

Контроль (надзор) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в отношении адвокатов осуществляется адвокатскими палатами субъектов Российской Федерации, а в отношении нотариусов - нотариальными палатами субъектов Российской Федерации.

Установлено, что предметом контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ является соблюдение субъектами Федерального закона №115 установленных требований, принимаемых в соответствии со 115 законом нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, а также исполнение решений, принимаемых по результатам мероприятий контроля (надзора).

Росфинмониторинг в целях выявления риска несоблюдения субъектами Федерального закона №115 установленных по ПОД/ФТ/ФРОМУ требований организует и проводит дистанционный мониторинг, заключающийся в анализе поступающей в Росфинмониторинг информации.

Информацию по результатам дистанционного мониторинга Росфинмониторинг передает контрольным (надзорным) органам, адвокатским и нотариальным палатам субъектов Российской Федерации, саморегулируемым организациям аудиторов в целях осуществления ими контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также самостоятельно использует при осуществлении контроля (надзора) в указанной сфере в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы.

При организации контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ применяется риск-ориентированный подход, предусматривающий отнесение деятельности субъектов 115 закона к определенному уровню риска несоблюдения установленных требований по ПОД/ФТ. При этом учитываются в том числе результаты национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков, дистанционного мониторинга.