Разрешили упрощенную идентификацию при переводе денег по почте
Президент подписал № 438-ФЗ от 16.12.19, который вносит изменения в ст. 7 и 72 № 115-ФЗ от 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Им упрощается идентификация физических лиц при денежных переводах с помощью услуг почтовой связи. Правда, сумма ограничена — осуществлять или получать почтовые денежные переводы с упрощённой идентификацией личности можно в размере не более 15 тыс. рублей.
В «Почте России» пояснили, что такие суммы чаще всего отправляют физические лица в адрес организаций и индивидуальных предпринимателей в качестве оплаты за купленные товары.
Теперь организациям почтовой связи не нужно будет устанавливать в отношении таких лиц:
· гражданство;
· дату рождения;
· адрес места жительства;
· адрес места пребывания;
· ИНН;
· для не граждан — данные миграционной карты и документов на право пребывания в России.
Для перевода до 15 тыс. рублей достаточно будет указать фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта.
Ранее в № 115-ФЗ было закреплено, что отправить или получить любую сумму денег почтовым переводом можно лишь с указанием всех вышеперечисленных данных. Но по итогам национальной оценки рисков «отмывания» незаконных доходов, деятельность организаций почтовой связи не была включена в группу высокого риска, поэтому её исключили их из сферы действия закона.
Нововведение, во-первых, должно снизить затраты на реализацию «атиотмывочного» законодательства, говорилось в пояснительной записке к законопроекту. А во-вторых, это посодействует развитию данного вида услуг организаций почтовой связи, в т.ч. и внедрению цифровых решений и сервисов.
В «Почте России» добавили, что это значительно упростит процесс обслуживания клиентов в почтовых отделениях и повысит уровень сервиса.
А мы напоминаем, что «Почта России» активно развивает дополнительные сервисы и возможности. В частности, теперь пользователи мобильного приложения могут получать заказные письма онлайн, а не в бумажном варианте, при котором они могут потеряться или не дойти по причине отъезда адресата в отпуск или в командировку. А некоторые из этих писем важны, особенно от судебных приставов или ГИБДД.
Ещё по теме: