Центробанк обобщит информацию о проблемных клиентах
ЦБ готовится создать единый перечень клиентов банков, которые имеют долги по налогам и ссудам, которым кредитные организации отказывали в обслуживании с целью соблюдения № 115-ФЗ и др. Цель — облегчить работу банков, которые смогут быстрее и проще получать необходимую информацию о потенциальных клиентах.
Проект заложен в «дорожной карте» по внедрению перспективных технологий на финансовом рынке, заявил заместитель председателя Центрального банка Василий Поздышев на XI Уральском форуме «Информационная безопасность финансовой сферы». Документ должен быть утверждён уже в этом году, запуск планируется на 2020-ый.
Сначала предполагается создать подобную базу юридических лиц и ИП, а затем возьмутся и за простых граждан, которые имеют повышенный риск по критериям ПОД/ФТ, и которые являются неплательщиками и должниками. В отдельном разделе предполагается учитывать залоги. В дальнейшем предусматривается расширение перечня критериев, по которым будут заносить в новые чёрные списки.
Непонятно пока, каким образом будет осуществляться «реабилитация» клиентов и каким образом они смогут подавать апелляции в случае несогласия с внесением в реестр. Сами представители Центробанка недавно признавались, что чёрные списки банков уже слишком раздуты, и туда нередко попадают не только нарушители, но и добросовестные юрлица и ИП.
Василий Поздышев сообщил, что ведомство и сейчас рассылает подобные реестры недобросовестных клиентов, но это происходит в ручном режиме. Поэтому проект будет крайне полезным нововведением, который позволит снизить риски системы и сократить издержки.
Ещё по теме:
А вы уже посмотрели на себя глазами налоговой?
Предприниматели могут пожаловаться на давление
Россияне не верят в возможность честного ведения бизнеса
Количество проверок должно быть сокращено
Владимир Путин: блокировка счетов должна стать крайней мерой