Лжеброкеры на бирже: как распознать мошенников и защитить свои инвестиции

Число брокеров-мошенников увеличилось почти в три раза в 2024 году по сравнению с 2023 годом. По каким признакам отличить лжеброкера от настоящего и избежать потери денег, рассказали эксперты «СберИнвестиций».

Как работают брокеры-мошенники

Самая распространенная схема деятельности мошенников работает по отлаженному сценарию. Сперва клиенту говорят, что у инвестора есть шанс «заработать быстро», и, конечно, действовать нужно немедленно. При этом предлагают начать с небольшой суммы.

После перевода денег клиент видит, что якобы получает прибыль — на фальшивой платформе цифры растут и инвестиции «приносят доход». После жертву подталкивают вложить больше, а если денег нет — взять кредит или взаймы у близких.

Но когда клиент хочет вывести деньги, начинаются проблемы: нужно оплатить «комиссию» или пополнить счет на определенную сумму для активации вывода. Но даже если жертва выполняет эти условия, своих денег она все равно не получит — мошенники просто перестают выходить на связь.

Как распознать брокера-мошенника: признаки

• Черный список Банка России. Если вы сомневаетесь в прозрачности работы брокера, первым делом его нужно проверить в черном списке ЦБ. Там регулятор собирает все компании, проекты, предпринимателей и организации с признаками мошенничества и финансовых пирамид;
• Лицензия Банка России. Если в черном списке компании не оказалось, стоит проверить ее лицензию. Ее обязаны получить все легальные брокеры. А найти компанию можно на официальном сайте ЦБ РФ. Если подозрительного брокера нет в списке лицензированных организаций, доверять ему точно не стоит;
• Гарантированный доход или отсутствие рисков. Котировки на бирже постоянно меняются, и ни один брокер не может обещать гарантированную доходность от инвестиций. Более того, ему запрещено делать это законом;
• Отсутствие реальных контактов. Лжеброкеры могут указывать фиктивные адреса, а их юрисдикция может находиться в офшорных зонах;
• Невозможно вывести деньги. Жертвы лжеброкеров рассказывают, что проблемы начинаются только на этапе вывода «прибыли». Сделать это невозможно: счета блокируют, мошенники требуют платить за перевод или попросту перестают выходить на связь.

❗️ Важно: мошенники почти всегда покупают положительные отзывы и комментарии на сайтах с отзывами. Не стоит доверять и материалам, которые они присылают сами.

Если вы стали жертвой брокера-мошенника

Если вы уже перевели деньги мошенникам, действовать нужно быстро — так больше шансов вернуть хотя бы часть денег или поймать финансовых преступников.

1. Прекратите любые платежи. Чем больше денег вы переведете, тем сложнее их будет вернуть.
2. Обратитесь в банк. Попробуйте оспорить перевод — сделать chargeback — через службу поддержки вашего банка.
3. Подайте заявление в полицию и прокуратуру. Чем больше жалоб на мошенников, тем выше шанс привлечь их к ответственности.
4. Сообщите о мошенниках в ЦБ РФ и Роскомнадзор. Это поможет заблокировать их сайты и предупредить их потенциальных жертв.

Как выглядит настоящий брокер — пять признаков

1. У него есть лицензия ЦБ РФ.
2. Он не скрывает от вас договор, размер комиссии, условия пополнения и вывода средств, а также возможные риски.
3. Его контакты, официальный сайт и юридический адрес легко найти.
4. Он не обещает вам доход, а, наоборот, первым делом предупреждает о рисках.
5. Со счета легального брокера легко вывести свои деньги.

Инвестиции могут приносить доход, но только если подходить к ним разумно. Лжеброкеры пользуются доверчивостью людей, заманивая их обещаниями легких денег. Чтобы не стать жертвой, нужно тщательно выбирать посредника на финансовом рынке и не торопиться с переводами денежных сумм.