Ваша карта заблокирована. Просто кому-то что-то показалось…
С 1 июля этого года банки и налоговая служба получили право отслеживать денежные переводы граждан на предмет нарушения «антиотмывочного» законодательства, а также в рамках противодействия мошенничеству.
Подробнее на сайте Banki.ru https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=11009144
Кажется, к нам это никаким боком… Какое отмывание и каких денег у людей, живущих на пенсию или на зарплату? У кого-то есть лишнее? Или жители глубинки сплошь подпольные миллионеры? Или собирают взятки, как некоторые высокопоставленные лица, о чем нам с завидным постоянством сообщают СМИ? Ан нет - и на старуху бывает проруха! С бабушек и начали.
Позвонила знакомая пенсионерка и со слезой в голосе рассказала вот такую историю. Она давно уехала из Опарино к детям и живет в другом районе. Не в райцентре даже. Но сути дела это не меняет. В один прекрасный день (вовсе не прекрасный, конечно!) ей пришло из Сбербанка сообщение о том, что ее карта «Мир» заблокирована из-за частых переводов, как и доступ в СберБанкОнлайн.
Нужно сказать - бабушкина карта одна на всю семью. И у сына, и у дочери некоторые проблемы – то долг по алиментам, то несвоевременная выплата кредита. Если на их карты что-то поступает, судебные приставы тут как тут. Вот и решили семейно, что мамина-бабушкина карта надежнее всего. Это и компенсации по ЖКХ, и некоторые социальные выплаты, а также пенсия, зарплаты, алименты, отпускные, детские пособия. Иногда приходится занимать у знакомых – они такую помощь перечисляют на эту же карту. Также зять изреда таксует, плата поступает опять же на бабушкину карту.
Помимо доходов есть и расходы: оплата покупок в магазинах, лекарств в аптеке (в доме лежачий больной), бензина для машины, возвращение долгов, переводы внуку-студенту денег на питание, за квартиру, на одежду. В большой семье и расходы немалые. Вот и получилось количество операций за месяц, по мнению, банка, слишком уж… Потребовали пояснений.
Поехала знакомая в отделение Сбербанка в райцентр. Выслушали, посочувствовали, записали. На следующий день звонят: мол, приезжайте лично еще раз да то, что вчера нам рассказали, изложите письменно и собственноручно. Деваться некуда - снова тряский автобус, снова с больными ногами неблизкая дорога. Съездила, написала… Причем описывать пришлось все операции за июль и август этого года.
Или такой случай, это уже из интернета. Бм новости New
«В России банковская система безопасности заблокировала перевод денежных средств, сочтя его подозрительным. Мужчина, переговорив по телефону с женой, попытался перевести ей 5000 рублей, но система заблокировала операцию, приняв ее за мошенничество». Впрочем, кто-то пострадал и за меньшее.
Чем же закончилась история моей знакомой? Спустя неделю снова позвонили из банка и сообщили, что ее карта разблокирована не будет. Предложили приехать и остаток средств обратить в наличные. Буквально ответ следующий: «Мы рассмотрели документы, которые вы передали нам в ответ на запрос по 115-ФЗ. По результатам проверки НЕ МОЖЕМ разблокировать ваши карты и доступ в СберБанкОнлайн. Чтобы снять наличные, приходите в офис банка с паспортом».
Что же получается? Приучали нас к пластиковым картам, убеждали, что это удобно и безопасно. А теперь – снова на наличку переходить? Снимать все разом, чтобы движение средств по карте сбыло минимальным? Кто знает, какая сумма или операция на вашем счете покажется банку подозрительной… Словом, все для нашего же блага и для нашей безопасности.
Шутка такая есть: «Храните деньги в банке. В стеклянной». Наверное, придется ей последовать.
С 1 сентября в России действуют также новые правила снятия наличных: банки смогут блокировать операции на 48 часов, если они покажутся «нетипичными». Под подозрение попадут снятия ночью, запросы необычных сумм или через виртуальные карты и QR-коды, а также несколько попыток за короткое время. Для сумм свыше 50 тысяч рублей придётся обращаться в отделение с паспортом. Кроме того, будут отслеживаться звонки и СМС перед операцией, уведомления от Госуслуг, смена номера, подозрение на вирусы, ошибки ввода пин-кода, а также снятие денег вскоре после оформления кредита или перевода более 200 тысяч рублей через СБП.
Одним словом, банки научат нас, когда, как и на что тратить наши же деньги!
А вам, уважаемые читатели, не приходилось попадать в аналогичную ситуацию? Поделитесь!
Татьяна Тунгусова.
Фото из открытых источников в интернете.